La négociation sur CFD est un moyen souple d'intervenir sur un large éventail de marchés financiers. Toutefois, sans une stratégie efficace de gestion des risques, elle peut aussi conduire à des pertes substantielles. Il est donc important de comprendre les risques inhérents et d'apprendre à gérer votre portefeuille de manière efficace.
Pourquoi gérer son risque?
Effet de levier
Contrairement aux négociations traditionnelles, les CFD sont des produits à effet de levier.
L'effet de levier varie en fonction de l'actif financier sur lequel vous investissez. Cela signifie que votre dépôt initial vous octroie une exposition sur le marché concerné bien plus importante que celle vous auriez eu si vous aviez transmis un ordre sur le marché traditionnel (via votre intermédiaire financier habituel par exemple). L'effet de levier est l'un des principaux avantages des transactions sur CFD, car il vous permet de profiter pleinement d'un marché en immobilisant qu'une partie de votre investissement .
Cependant cette forte exposition signifie que le service d'exécution d'ordres sur CFD peut aboutir à des pertes d'un montant qui excède votre investissement initial.
Comment gérer le risque?
Comprendre les marchés
Avant d'initier votre négociation, il est important de bien comprendre les marchés sur lesquels vous intervenez .
Connaître le potentiel de chaque marché, estimer leur volatilité et être capable d'anticiper d'éventuelles fluctuations brusques des cours sont des éléments primordiaux pour apprécier au mieux le risque auquel vous vous exposez.
Par exemple, historiquement, certains marchés sont moins enclins aux variations significatives de cours contrairement à d'autres qui, comme les actions (qui peuvent faire l'objet de détachements de dividendes et/ou autres), peuvent être sujets à de fortes fluctuations de cours.
Nous proposons différents indicateurs économiques actualisés régulièrement, de nombreuses analyses de marchés ainsi que des points de bourse afin de vous tenir informé(e) de l'actualité financières.
Vous pouvez également adhérer au programme de formation gratuit TradeSense qui se déroule en 6 semaines. Les différents modules vous permettront de bénéficier d'une formation complète. Ils abordent différents sujets tels que la gestion du risque, la meilleure manière de maintenir un portefeuille équilibré, la gestion de votre risque personnel et bien d'autres encore.
Nous vous invitons également à vous inscrire à nos nombreuses formations gratuites et accessibles depuis le lieu, l'ordinateur et le téléphone de votre choix ou dans nos locaux, à Paris.
Gérez vos positions ouvertes
Une autre stratégie tout aussi importante est simplement de suivre de près vos positions ouvertes. Certains marchés volatiles peuvent connaitre des fluctuations de centaines de points en quelques minutes, et bien qu'une bonne compréhension des marchés peut permettre d'anticiper ces fluctuations extrêmes, cela n'exclut pas une surveillance active de votre compte.
Afin de vous accompagner dans votre gestion du risque et vous aider à protéger et sécuriser vos gains potentiels, nous mettons à votre disposition une large gamme d'outils performants.
Utiliser des ordres Stops
Lorsque vous ouvrez une position, le moyen le plus efficace de gérer votre risque est de déterminer votre perte maximale en utilisant un ordre Stop Garanti. Cela signifie que vous définissez le niveau auquel vous souhaitez clôturer votre position si le marché évoluait en votre défaveur. En contrepartie d'un supplément qui s'applique à l'ouverture de votre position (comme une prime d'assurance), nous vous garantissons que votre position sera alors clôturée au cours exact que vous avez choisi, et ce, quels que soient les mouvements du marché (même dans l'éventualité de mouvements brutaux survenant dans la nuit). Avec un ordre Risque Limité (lorsque vous associez un ordre Stop Garanti), vous déterminez à l'avance votre perte maximale possible, ce qui fait de cet outil le meilleur moyen de vous prémunir contre des fluctuations brutales des valeurs en votre défaveur, sans réduire votre profit potentiel.
Nous proposons également des ordres Stop non-Garantis, totalement gratuits, ils vous permettent de gérer votre prise de risque. Un ordre Stop non Garanti déclenchera un ordre de clôture si le marché atteint le niveau que vous avez déterminé. Toutefois, vous devez avoir conscience qu'il peut être parfois impossible d'exécuter votre ordre au cours exact que vous avez défini. Cela peut se produire si des mouvements brusques interviennent pendant la nuit par exemple. Dans ces cas, l'ordre s'exécutera à un niveau plus défavorable que celui que vous avez enregistré. C'est ce qu'on appelle l'effet de glissement ou de «slippage». Les limites des effets de slippage sont déterminées par IG Markets selon une base estimée comme juste et raisonnable.
Pour en savoir plus sur les effets de glissement (de slippage), veuillez consulter la rubrique Glossaire CFD.
Nous proposons également des ordres Stop Suiveurs, totalement gratuits, ils vous permettent de sécuriser automatiquement vos gains lorsque le marché évolue en votre faveur en vous offrant aussi une protection si ce dernier évolue dans l'autre sens. Cet outil vous permet de protéger vos bénéfices sans avoir à ajuster votre niveau de Stop manuellement. En savoir plus sur les Stops Suiveurs.
Intervenir avec des ordres Limites
Un ordre Limite permet d'activer un ordre de clôture lorsqu'un niveau de sortie préalablement définit, est atteint. Il s'agit d'une instruction pour fermer une position en réalisant un profit. Ce profit est déterminé à l'avance par le niveau de sortie déterminé, soit la Limite.
Les ordres Stop et Limite sont disponibles en ligne ou par téléphone, ce qui vous permet d'avoir une gestion du risque efficace où que vous soyez .
Gestion du risque et types de compte
Le niveau de risque que vous êtes prêt à assumer, peut vous aider à définir le type de compte qui vous convient. Nous proposons deux Types de compte: le compte Risque Limité et le compte Trader.
Avec un compte Risque Limité, vous devez obligatoirement placer un ordre Stop Garanti, assorti d'un coût supplémentaire, pour chaque position ouverte. Avec les Ordres Stops Garantis, vous connaissez à l'avance le montant maximum de vos pertes éventuelles. Vous devez disposez, en permanence sur votre compte, des fonds nécessaires pour couvrir les éventuelles pertes maximales.
Avec un compte Trader vous bénéficiez de couvertures requises réduites.
Vous pouvez passer tout type d'ordre sur CFD depuis ce compte, avec un Stop Garanti ou non garanti, dès lors que vous disposez, sur votre compte, des fonds nécessaires pour couvrir le dépôt de garantie requis.
Avec un compte Trader, il est primordial de surveiller attentivement vos positions ouvertes et de disposer, en permanence, des fonds nécessaires pour couvrir un éventuel besoin de couverture supplémentaire, en tenant compte des pertes latentes. Nous surveillons vos positions ouvertes et pourrions être amenés à vous contacter en cas d'appel de couverture. Cependant sachez qu'en aucun cas nous se sommes tenus de vous prévenir. Ainsi, sans intervention de votre part dans les délais impartis pour régulariser votre appel de couverture, nous pouvons être amenés à clôturer tout ou une partie de vos positions sans vous en informer au préalable.
Accédez à toutes les caractéristiques des deux Types de compte que nous proposons et découvrez notre programme de formation gratuit TradeSense de 6 semaines vous expliquant nos services, les marchés et vous permettant de bénéficier de commissions réduites pour vos premières transactions sur CFD.
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